FXDD, gestita da Triton Capital Markets Ltd (FXDD o la "Società") è autorizzata a svolgere attività di servizi di investimento in termini di Investment Services Act (Capitolo 370 delle leggi di Malta) e ha una licenza per servizi di investimento di Classe 2 rilasciata dall'Autorità maltese per i servizi finanziari ("MFSA"). Di conseguenza, la Società rientra nell'ambito di applicazione del Prevention of Money Laundering Act (Cap. 373) (di seguito PMLA), del Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations (LN 180/2008) (di seguito PMLFTR), del Criminal Code (Chapter 9 of the Laws of Malta) e del Financial Intelligence Analysis Unit (di seguito FIAU) Implementing Procedures Part 1 emesso per la prima volta il 20 maggio 2011, modificato da ultimo il 25 settembre 2020.

FXDD riconosce l'importanza di adottare e applicare misure adeguate per prevenire e sopprimere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Di conseguenza, l'Azienda si impegna a prevenire i crimini finanziari come il riciclaggio di denaro e il finanziamento di attività terroristiche.

Scopo

Questa politica mira a stabilire il quadro generale per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

FXDD si impegna a rispettare elevati standard di conformità in materia di antiriciclaggio/finanziamento del terrorismo (AML/TF) e richiede ai suoi dipendenti di aderire a questi standard per prevenire l'uso dei suoi prodotti e servizi a fini di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo.

Politica "Conosci il tuo cliente" - KYC

Secondo la Legge sulla Prevenzione del Riciclaggio di Denaro (Cap. 373) (di seguito denominato PMLA), FXDD è tenuta a:

• determinare chi è il cliente e, se necessario, l'eventuale titolare effettivo;
• verificare se tale persona è chi dichiara di essere;
• determinare se una persona sta agendo per suo conto o per conto di terzi (per esempio un'agente, un firmatario, avvocato, ecc.);
• stabilire lo scopo e la natura della relazione d'affari, nonché l'attività e il profilo di rischio del cliente;
• ottenere e verificare l'origine del patrimonio e la provenienza dei fondi del cliente e di qualsiasi titolare effettivo;
• monitorare la relazione con il cliente su base continuativa.

Al fine di aderire ai regolamenti di cui sopra, FXDD raccoglie le informazioni nella fase di onboarding tramite il modulo di registrazione online e durante la relazione d'affari tramite il modulo KYC.

Come parte della procedura diligente imposta e in conformità con il PLMFTR, FXDD identificherà e verificherà l'identità e l'indirizzo di residenza di tutti i suoi clienti, oltre agli altri requisiti stipulati sopra.

Il processo di identificazione e verifica del cliente viene completato tramite il modulo di registrazione online in fase di onboarding e durante tutta la relazione d'affari. Successivamente, al fine di verificare che le informazioni dichiarate dal cliente siano esatte, FXDD richiederà al cliente come minimo di fornire quanto segue:

• un documento di identità con foto rilasciato dal governo;
• un documento che attesti la residenza rilasciato negli ultimi sei mesi da una società di servizi regolamentata (le bollette di utenza mobile non sono accettate).

I documenti sono anche caricati su un fornitore di servizi di verifica di terza parte prima che il cliente effettui un deposito.

I conti aziendali sono soggetti all'approvazione di conformità prima dell'accettazione. Come tale, il livello di documentazione richiesto viene valutato caso per caso in base alle politiche e procedure interne della Società.

Il livello di diligenza imposta è determinato dalle politiche e procedure interne della Società e verra` applicato ad ogni cliente. Come tale, ad alcuni clienti potrebbe essere richiesto di fornire documenti aggiuntivi a quelli stipulati sopra.

Periodicamente, FXDD richiederà al cliente di fornire un aggiornamento delle informazioni personali fornite nella fase di onboarding e durante il corso della relazione d'affari. Cio` assicura che i dati e le informazioni del cliente siano costantemente aggiornati im modo da riflettere un profilo accurato del cliente.

Divieti

FXDD ha una serie di divieti interni in vigore, inclusi ma non limitati a:

• FXDD non accetta depositi in contanti;
• FXDD non accetta pagamenti di terzi o trasferimenti di fondi inviati o ricevuti su un conto da una terza parte (o un'altra persona). Questo metodo di pagamento non è generalmente consentito dall'Azienda. In alcune circostanze limitate, una richiesta di pagamento da parte di terzi può essere approvata solo dall'MLRO; FXDD non accetta clienti residenti o nati in Iran;
• FXDD non accetta clienti residenti o nati in Nord Corea;
• FXDD non accetta clienti residenti in USA;
• FXDD non accetta clienti residenti in territori d'oltremare degli USA;
• FXDD non accetta clienti residenti in Giappone;
• FXDD non permette ai clienti che sono dipendenti di borse e organismi di regolamentazione di aprire un conto a meno che non forniscano una lettera del loro Compliance Officer che permetta loro di aprire il conto;
• FXDD non accetta clienti che non forniscono o rifiutano di fornire le informazioni necessarie per aprire un conto;
• FXDD non accetta conti anonimi o con nomi fittizi;
• FXDD non accetterà un cliente la cui fonte di ricchezza sia derivata da attività criminali o la cui occupazione non sia legale;
• FXDD non accetterà clienti che sono stati sanzionati dall'ONU, dall'OFAC o dall'UE o che sono persone collegate a individui che sono stati sanzionati;
• FXDD non accetterà clienti aziendali che fanno uso di azioni al portatore;
• FXDD non accetterà clienti aziendali che hanno una struttura legale che rende impossibile l'identificazione del proprietario effettivo finale.

L'elenco di cui sopra è soggetto a revisioni e aggiornamenti periodici.

Formazione dei dipendenti

FXDD conduce un'adeguata formazione dei suoi dipendenti prima del reclutamento. Inoltre, i dipendenti di FXDD ricevono una formazione costante al fine di creare e mantenere una soddisfacente consapevolezza di AML/CTF

Tenuta del registro

I dati personali ottenuti ai fini della prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo sono trattati e conservati in conformità con il regolamento generale sulla protezione dei dati dell'UE (GDPR) per almeno cinque (5) anni dopo la data di chiusura del conto. Ulteriori informazioni sulla politica della privacy della Società possono essere trovate  here.

Controlli e revisioni periodiche

Le verifiche periodiche vengono effettuate da società di revisione affidabili per garantire che le politiche e le procedure siano rispettate. Le politiche e le procedure di FXDD Malta sono regolarmente riviste per accertare che queste riflettano le normative vigenti e l'ambiente esterno.

In caso di domande o dubbi riguardanti il contenuto di questa politica, non esitate a contattarci all'indirizzo [email protected]