Política de lucha contra el lavado de dinero

FXDD,  operada por Triton Capital Markets Ltd (FXDD o la "Compañía") tiene licencia para llevar a cabo negocios de servicios de inversión en términos de la Ley de Servicios de Inversión (Capítulo 370 de las Leyes de Malta) y tiene una licencia de Servicios de Inversión de Clase 2 emitida por la Autoridad de Servicios Financieros de Malta ("MFSA"). En consecuencia, la Compañía entra en el ámbito de aplicación de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (Cap. 373) (en lo sucesivo, la PMLA), el Reglamento de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (LN 180/2008) (en lo sucesivo, el PMLFTR), el Código Penal (Capítulo 9 de las Leyes de Malta) y la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera (en lo sucesivo, la FIAU) Procedimientos de Ejecución Parte 1 emitidos por primera vez el 20 de mayo de 2011, modificados por última vez el 25 de septiembre de 2020.

FXDD reconoce la importancia de adoptar y aplicar medidas adecuadas para prevenir y suprimir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. En consecuencia, la Compañía se compromete a la prevención de los delitos financieros como el blanqueo de dinero y la financiación de la actividad terrorista.

Alcance

Conozca su política de cliente

Según la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (Cap. 373) (en adelante, la PMLA), el FXDD está obligado a:

  • determinar quién es el cliente y, en su caso, el beneficiario efectivo;
  • verificar si esa persona es la que dice ser;
  • determinar si una persona actúa en su nombre o en el de otra persona (por ejemplo, un agente, un firmante, un abogado, etc.)
  • establecer la finalidad y la naturaleza prevista de la relación comercial, así como el perfil comercial y de riesgo del cliente;
  • obtener y verificar el origen del patrimonio y la procedencia de los fondos del cliente y de cualquier beneficiario efectivo;
  • supervisar la relación con el cliente de forma continua.

En cumplimiento de la normativa mencionada, FXDD reúne la información mencionada en la etapa de incorporación a través del formulario de registro en línea y en el curso de la relación comercial a través del formulario KYC.

Como parte del proceso de diligencia debida y de acuerdo con el PLMFTR, FXDD identificará y verificará la identidad y la dirección residencial de todos sus clientes, entre otros requisitos estipulados anteriormente.

El proceso de identificación y verificación del cliente se completa a través del formulario de registro en línea en el momento de la incorporación y a lo largo de la relación comercial. Posteriormente, con el fin de verificar que la información declarada por el cliente es exacta, FXDD solicitará al cliente como mínimo lo siguiente:

a government-issued photo document;a proof of address document issued within the last six months by a regulated utility company (telephone bills not accepted).

  • un documento con fotografía emitido por el gobierno;
  • un documento de prueba de domicilio emitido en los últimos seis meses por una empresa de servicios públicos regulada (no se aceptan facturas telefónicas).

Los documentos también se suben a un proveedor de servicios de verificación de terceros antes de que el cliente haga un depósito.

Las cuentas corporativas están sujetas a la aprobación del cumplimiento antes de su incorporación. Por ello, el nivel de documentación que se solicita se evalúa caso por caso de acuerdo con las políticas y procedimientos internos de la empresa. Corporate accounts are subject to compliance approval before onboarding. As such, the level of documentation requested is assessed on a case-by-case basis according to the Company’s internal policies and procedures.

El nivel de diligencia debida que se aplicará a cada cliente natural viene determinado por las políticas y procedimientos internos de la empresa. Por lo tanto, a algún cliente se le puede pedir que proporcione documentos adicionales a los estipulados anteriormente.

Periódicamente, FXDD solicitará al cliente que proporcione actualizaciones de la información personal proporcionada en la etapa de incorporación y a lo largo del curso de la relación. Esto asegura que los datos e información del cliente se mantengan actualizados para reflejar un perfil de cliente preciso.

Prohibiciones

FXDD tiene una serie de prohibiciones internas, que incluyen, entre otras, las siguientes:

  • FXDD no acepta depósitos en efectivo;
  • FXDD no acepta pagos de terceros o transferencias de fondos enviados o recibidos en una cuenta por un tercero (u otra persona). Este método de pago generalmente no es permitido por la Compañía. En ciertas circunstancias restringidas, una solicitud de pago de terceros sólo puede ser aprobada por el MLRO;
  • FXDD no acepta clientes residentes o nacidos en Irán;
  • FXDD no acepta clientes residentes o nacidos en Corea del Norte;
  • FXDD no acepta clientes que residan en los Estados Unidos;
  • FXDD no acepta clientes que residan en los territorios de ultramar de los Estados Unidos;
  • FXDD no acepta clientes que residan en Japón;
  • FXDD no permite a los clientes que son empleados de las bolsas y los organismos reguladores para abrir una cuenta a menos que proporcionen una carta de su Oficial de Cumplimiento que les permite abrir la cuenta;
  • FXDD no acepta clientes que no proporcionen o se nieguen a proporcionar la información necesaria para abrir una cuenta;
  • FXDD no acepta cuentas anónimas o cuentas con nombres ficticios;
  • FXDD no aceptará a un cliente cuyo patrimonio provenga de actividades delictivas o cuya ocupación no sea legal;
  • FXDD no aceptará clientes que hayan sido sancionados por la ONU, la OFAC o la UE o que sean personas relacionadas con individuos que hayan sido sancionados;
  • FXDD no aceptará clientes corporativos que hagan uso de acciones al portador;
  • FXDD no aceptará clientes corporativos que tengan una estructura legal que haga imposible la identificación del beneficiario final.

La lista anterior está sujeta a revisiones y actualizaciones periódicas.

Capacitación de los empleados

FXDD lleva a cabo una amplia diligencia debida sobre sus empleados antes de la contratación. Además, los empleados de FXDD reciben formación periódica con el fin de crear y mantener una conciencia satisfactoria en materia de AML/CTF.

Mantenimiento de registros

Los registros de los datos personales obtenidos para la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo se procesan y conservan de acuerdo con el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) de la UE durante al menos cinco (5) años después de la fecha de cancelación de la cuenta.

Puede encontrar más información sobre la política de privacidad de la empresa  aquí.

Auditorías y revisiones regulares

Las auditorías regulares son llevadas a cabo por firmas de auditoría de buena reputación para garantizar que se cumplan las políticas y los procedimientos. Las políticas y los procedimientos de FXDD Malta se revisan regularmente para asegurarse de que reflejen las regulaciones actuales y el entorno externo.

Si tiene alguna pregunta o consulta sobre el contenido de esta política, no dude en ponerse en contacto con nosotros al  [email protected]

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